近年来，许多网民表示，当他们去银行存入并删除资金时，他们被问及存款的资源和撤离目的。 “您对此存款的资源是什么？目标是什么？” “我自己的钱，你为什么要问这个？”这样的对话经常发生在银行中。为了避免误解，大厅经理需要获得向客户解释的文件。最近，中国人民银行，国家财务监督和管理局政府以及中国证券监管委员会共同发布了“由于努力工作，客户身份信息和金融交易记录（评论草案），“如果Pintake的步骤，银行会不会问我的钱来自哪里？照片/Tuchong Creative Bank：您还需要询问资源和资金的使用。发布这些步骤后，《中国新闻周刊》采访了几家银行媒体。一些银行说：为了防止客户使用诸如欺诈，赌博，货币推出等非法行为。持有业务时，沟通者需要询问和注册。如果价值很大，无法解释资源和目的，则银行将与该地区的警察联系以证明该地区。在银行工作人员看来，Natu Onesrang的运营主要是为了防止客户被金钱欺骗。尤其是当成年人朝向巨大的落后时，银行工作人员会更加小心。中国北京银行北京银行一家分支机构的工作人员说，在面对存款并删除50,000元人民币时，为了避免可疑的欺诈和货币损失，他们需要注册来源和目的。在中国农业银行出口的工作人员，作为实施如果“反宣传网络欺诈法”和国家“卡临界行动”，相关部门已在金融机构中发布了许多政策和法规，以根据法规做好工作。扩展全文
关于新发布的“步骤”，一些银行工作人员表示，他们已经关注了5月的内容，但是就当前的法规而言，如果他们不参与欺诈和货币损失，并且他们非常重视个人所有权隐私保护，他们可以执行单独的交易或在线转让操作。
问怎么了？
截至2022年1月，中国人民银行，中国银行和保险监管委员会以及中国证券监管委员会更改了上述文件和“由于努力工作，客户身份信息和金融交易记录，这将在2022年3月1日。
纪录片之后ENT被释放，“个人存款和删除50,000元人民币的主题一旦变成热门搜索，就需要注册的资金的资源和目的。一些网民认为，在避免和控制金钱损失和弱势交易方面做得很好，但是许多人认为，这种过渡也增加了银行的负担，使存款和业务流程变得更加困难，甚至侵犯了个人财务隐私。
值得注意的是，中国人民银行在2022年2月21日宣布，由于技术因素，“由于努力工作，客户身份信息和客户身份信息和金融交易记录，暂时暂停了客户维护法规”，并根据原始规定处理相关行业。
尽管尚未实施修改后的草案，但近年来，一些银行分支机构可能是对应的Kinit，也就是说，在处理存款服务和删除，客户需要解释资金的资源和目标。
据媒体报道，2024年1月，一名江西妇女将100,000元现金带到了银行申请存款，一名银行工作人员询问了现金来源。关于这个问题，工作人员表示，这是一项银行法规，当客户存入10,000元现金时，他们应该清楚地要求货币资源。
在社交平台上，许多人分享了类似的经历，并说在被银行“审查”后，他们感到不舒服。
一些受访者说，他们了解银行的反欺诈和反洗钱工作，但仍然相信该银行询问了其拥有的资源和目的，涉及个人隐私并增加了复杂的业务流程。
“即使这笔钱来自正确，您会告诉您，如果您问的话是非法的？”
没有什么是一个单一的要求
2025年8月4日，中国人民银行以及州政府财务监督与行政管理和中国证券监管委员会概述了“建议”，并重新提出了公众意见。
值得注意的是，尽管这些步骤通过删除了50,000元人民币的登记现金存款和服务的资源和目的要求，但仍清楚地提到，如果恐怖损失或融资的风险更高，则金融机构应采取等效措施。
具体而言，对于洗钱或恐怖分子融资高风险的情况，有必要了解客户资金的资源和目标，并根据风险情况采取改进的适当努力；对于参与较低发射资金和恐怖资金风险的人，应根据情况采取简化的客户努力步骤。
在这方面，中国联合网络的中国研究员邓小山向中国新闻周刊解释说客户的勤奋是一个不断上升的风险的过程，它不仅需要“了解”客户，而且还需要“知道”客户，包括他们的业务和业务。
对于现金存款服务和删除超过50,000元人民币，不再要求提出问题并注册资源和资金目的。这是根据“基于风险的”原则提出的一项务实的建议，它将有助于步骤更正确地实施，还有助于减少金融机构的工作量并改善用户体验，同时预防风险。
“建议对不同的情况进行严格和悲伤的方式对待不同的情况。” Dong Ximiao补充说，一方面，它简化了客户对低风险情况的热情，例如客户或具有较低风险水平的业务关系，使金融机构能够简化地衡量努力工作，优化客户体验并降低合规性成本。
怎么样ER，Dong Ximiao还指出，金融机构应进行热情的Custome工程是有道理和适度的，并根据情况为低风险企业提供了适合客户的措施，避免“单一适合所有人”，并扩大相关活动，并扩大相关活动，以保护企业和公民的合法权利以及企业和正常的生产和正常生产和正常的生产和正常的生产和正常生活。
5月 - 启动：Wang Chunxiao（[email protected]）
编辑：Hu Yun返回Sohu，看到更多
负责编辑：Yin Ruimin UN949